01先说为什么选择盈透
盈透支持的市场比较多。除了美股，我也关注韩国、日本等市场，希望通过同一个账户交易不同市场的资产。
换汇成本是我看重的一点；交易费率方面，我当时也和港股券商做过比较。再加上它是一家规模较大的券商，有相应的保险和保障机制，这些都是我选择时考虑的因素。
资产配置也不只限于股票。使用工具有网页端、手机端和桌面客户端，我尤其看重 API（应用程序接口）：以后可以做量化程序，通过接口交易。
账户支持多种币种，换汇费用也是前面提到的优势。CRS（金融账户涉税信息自动交换）同样是我当时关注的一点；具体报告规则需要区分实际开户的法律实体，不能把所有盈透账户一概而论。
接下来进入开户流程。下面的页面和填写选择来自我这次在泰国的申请演示；你操作时，职业、收入、经验和税务资料都应对应自己的真实情况。
02从邀请链接注册，选择国家／地区
点击我的盈透邀请开户链接，直接进入注册页面。通过邀请链接注册的新用户，符合活动资格并满足活动条件后，最高可获得价值 1,000 美元的 IBKR 股票奖励。这里的奖励是给受邀开户的新用户，不是注册后立即到账的固定现金。居住地等资格限制以官方推荐活动条款为准。
在注册页填写邮箱、用户名、密码，并再次确认密码。邮箱可以用自己的 163 邮箱，也可以用海外邮箱。
国家／地区：我这次在泰国申请，这里选择“泰国”。后面还会单独填写“国籍”。国家／地区按实际居住情况填写。
检查后点击“创建账户”，再到自己的邮箱完成邮箱验证，继续申请。
03选择个人账户，切换中文
账户类型选择“个人”，开始申请。页面语言切换为“简体中文”，接下来就按中文页面往下填写。
04填写姓名，再填写出生日期
先填写自己的中文姓名。按页面字段分别填写姓氏、头衔和名字，然后点“下一步”。
接着填写出生日期，年、月、日与身份证上的生日一致，再继续。
05填写居住地址，与证明材料对应
居住地址一定要和你提交的地址证明对应。按页面填写地址第一行、第二行、城市、州／地区和邮政编码，不要把文件上的地址写成另一个地址。
我这次使用的是泰国地址。有些朋友此前使用香港地址没有通过；这里分享的是我这次申请的做法，不是所有香港地址都会被拒。
我当时准备地址材料时考虑了两种：TM30 和移民局出具的地址证明。入境泰国后，TM30 相对容易取得；地址证明需要到移民局办理。就我的经历而言，我更倾向准备地址证明。
材料怎么办理，后面这篇泰国 TM30 与地址证明教程会详细讲。这一步先把地址填对，这是整个申请过程中我特别强调的地方。
06选择国籍和出生国家
来到“主要国籍信息”，我选择“中国”；下面“出生国家／地区”也选择“中国”，然后继续。这里与一开始注册页填写的国家／地区不是同一个字段。
07填写手机号，完成验证码验证
手机号可以填写自己的国内手机号。类型选“手机”，国家代码选 CN（中国），再填手机号码。
点“下一步”后，输入手机收到的验证码，完成号码验证。
08基础货币选择美元
基础货币这一页，我选择“美元（USD）”，然后点“下一步”。
09填写雇佣背景
接下来是雇佣背景。我这两份申请当时填写的是“已退休”，最后都通过了。
除了地址，雇佣情况也是我想提醒大家留意的地方。这一项按自己的实际工作状态选择。
如果你仍在工作，而居住地址填在泰国、工作地点却在中国，后面可能会要求解释。被问到时，就如实说明自己的安排：例如在泰国旅居半个月、一个月，或度假一段时间，解释与实际材料对应。
我的申请当时比较顺利，大约一天通过。
10回答监管信息问题
雇佣背景后，继续回答监管信息问题，包括是否与金融机构有关联、是否在上市公司任职或控制公司等。我这次对应选择“否”，再点“下一步”；你逐项按自己的情况回答。
11填写财富来源
财富来源页面，我勾选了“市场投资／交易”和“房产／不动产”，再继续。这里选的是构成自己资产的来源。
12填写年收入和资产净值
接着填写净年收入、资产净值和流动资产净值。这里演示的净年收入档位是“小于 40,000 美元”。
我当时提醒的是：如果职业填“已退休”，收入却比较高，后面可能会让你说明收入来自哪里。收入、资产和职业按实际情况填写，收到问询时说明收入来源。
13选择投资目标
投资目标这里，我选择“资本保值及创收”和“增长”，然后继续。
14账户类型选择现金
这次开户我先选择“现金”账户。我当时不打算在这一步申请保证金账户，也担心保证金申请可能不通过。
15交易产品先选股票
交易产品这里先选“股票”，不要在这一轮把所有产品都开通。我的做法是先把股票账户申请下来，后面需要其他产品时再申请相应权限。
16填写股票投资经验
股票投资经验这一页，示例选择“5 年”，知识水平选择“良好”。你填写自己真实的经验和知识水平，然后继续。
17选择是否参加股票出借
这一页问是否参加股票收益提升计划，也就是把持有的股票借出供借入方使用，自己收取一定收益。这里是单独的一项选择，选择后再继续。
18设置安全问题，保存自己填过的内容
接着设置安全问题，选择问题并填写答案。页面要求每个答案不同。
这些内容最好妥善保存。前面填写过的收入信息也一样，我当时建议自己留一份记录：如果后面被问到，你得知道自己之前填了什么，而不是忘记了再凭印象回答。保存的记录不要公开分享。
19填写获知渠道
“您是由何种途径得知我们的？”这一项，我填写 YouTube（视频平台）。其余问卷根据真实情况填写，再继续下一步。
20填写税务居住地和纳税识别号
税务信息这一页，先填写自己的婚姻状况、供养家属人数。以我这里的中国税务居民情况为例，税务居住地选择“中国”，纳税识别号填写本人中国身份证号码。
21填写身份证件号码和有效期
为演示操作，我重新走了一遍申请页面。到了身份证件详情，签发国家选择“中国”，证件类型选择居民身份证，号码填自己的身份证号码。
有效期看身份证背面：有到期日期就选择“是”，按年、月、日填写；如果证件长期有效，则按页面对应选项填写。
22核对前面填写的信息
页面会汇总前面已经填写的信息。自己从上到下检查一遍，确认姓名、地址、账户设置等没有填错，再点“下一步”。需要改的地方，使用相应条目右侧的编辑入口。
23填写税务表格和地址说明
接下来是 W-8BEN（非美国个人税务身份声明表）。我这里按中国税务居民的实际情况，在协定优惠资格中选择“中国”。只有符合相应协定居民资格时才作这个声明。
因为填写的地址在泰国，页面要求解释为什么地址位于所选协定国家之外。我选择“其他原因”，填写自己的情况：
I am a Chinese taxpayer resident, currently residing in Thailand.
中文意思是：我是中国税务居民，目前居住在泰国。只有与你的实际情况一致时，才使用这样的说明。
24确认税务声明，按页面姓名签名
阅读并确认上面的税务声明，签名后点“下一步”。这次页面显示的签名顺序是名在前、姓在后，照页面要求的本人姓名完整填写，不能把顺序写反。
25阅读协议，签署并提交
然后进入协议和披露页面，阅读后勾选同意，再次填写签名，点击“提交”。出现提交申请确认框后，确认提交。
到这里，前面这部分资料基本提交完了，接着继续申请。
26继续申请，找到最后三项任务
来到“最后几步”，先不用创建存款通知。我这里先完成下方三项：地址文件、身份证文件，以及本人身份和地址验证。
退出和取消申请不是同一回事，别点错取消申请的入口。我在这里特别提醒一次，再往下处理文件。
27上传地址文件
点击地址任务右侧的“上传文件”。可以把文件拍照或扫描后上传；弹窗里可以拖入文件，或点“选择文件”。
我在这一步讲的是泰国 TM30 和地址证明，展示的样本是我去移民局办理的地址证明。就我的经历，我更倾向准备地址证明：如果遇到人工审核，可能还会要求补充地址材料，单独的 TM30 不一定被接受。
图中任务名称是“协定国的地址证明”，上传前核对弹窗对国家和文件的具体要求。两种材料的区别见下一篇TM30 与地址证明教程。
上传后回到任务列表查看状态；我这里是演示上传过程，材料收到后任务状态会变化。
28上传身份证正反面
接着点击“在协定国的身份证明”右侧的“上传文件”，上传自己的身份证正反面照片。我这里用的是身份证，不是护照。
29用手机验证身份和地址
最后一项点击“验证身份”。选择证件签发国家、证件类型，再填身份证号码和有效期。
接着选择“简化验证”，点“继续”，转到自己的手机上操作。我当时人在泰国，手机连接当地 Wi-Fi（无线网络）或移动网络。页面还提示开启定位，并确保本人在居住地址附近。
根据手机页面的要求拍摄身份证正反面，再完成人脸验证。使用自己申请页面生成的验证入口继续操作。
30返回申请页面，查看提交状态
三项都填完后，再回到申请页面。我通过邀请链接注册，因此还看到了新客奖励的相关提示；奖励是否发放仍取决于活动条件。
31等待审核，留意收入和地址问询
资料提交完，接下来就是等待审核。我这次大约一天通过，但这只是个人经历。
如果资料没填对，进入人工审核后，一次沟通来回可能就需要一两天。所以提交前，姓名、地址和证明材料尽量核对一致。
按我这次的经历，比较容易被追问的是两个地方：收入和地址。前面填过的内容保留好，收到问询时就更容易核对。
希望这份教程能帮助你看清申请流程。有问题可以在原视频下面留言；觉得有用，也欢迎点赞、订阅和分享。
下一期继续讲泰国 TM30 和地址证明的区别与办理过程。需要使用邀请链接开户的朋友，可以点击我的盈透邀请开户链接直接进入；符合活动条件的受邀新用户，最高可获得价值 1,000 美元的 IBKR 股票奖励。